Η ΕΕ ψηφίζει για την επιβολή ανώτατου ορίου 1.000 ευρώ σε μη επαληθευμένα crypto πορτοφόλια

Οι ευρωπαϊκές αρχές εξετάζουν το ενδεχόμενο λήψης αυστηρότερων μέτρων για τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία, τα οποία έχουν χαρακτηριστεί ως δυνητικοί δρόμοι για παράνομες δραστηριότητες.

Ο προτεινόμενος κανονισμός της ΕΕ για το "ενιαίο εγχειρίδιο κανόνων" περιλαμβάνει διατάξεις σχετικά με τη δέουσα επιμέλεια των πελατών, τη διαφάνεια των πραγματικών δικαιούχων και τη χρήση ανώνυμων μέσων όπως τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία.

Για τον περιορισμό των συναλλαγών σε μετρητά και κρυπτονομίσματα, οι ευρωβουλευτές έχουν προτείνει την επιβολή ανώτατου ορίου στις πληρωμές που γίνονται δεκτές από άτομα που παρέχουν αγαθά ή υπηρεσίες. Ορίστηκαν όρια 7.000 ευρώ για πληρωμές σε μετρητά και 1.000 ευρώ για μεταφορές κρυπτονομισμάτων, όπου ο πελάτης δεν μπορεί να ταυτοποιηθεί.

Τα μέτρα αυτά αποσκοπούν στη μείωση των κινδύνων κατάχρησης που εγκυμονεί το έγκλημα στον ταχέως αναπτυσσόμενο χώρο των ψηφιακών νομισμάτων.

Από τους ευρωβουλευτές που ψήφισαν επί του θέματος, 99 υποστήριξαν την επιβολή ανώτατου ορίου 1.000 ευρώ για τις ανώνυμες πληρωμές που πραγματοποιούνται με κρυπτονομίσματα, ενώ οκτώ ψήφισαν κατά.

Ο επικεφαλής διαπραγματευτής και ευρωβουλευτής του γαλλικού κόμματος των Πρασίνων Damien Carême διευκρίνισε ότι το ανώτατο όριο ισχύει μόνο για τους μη ρυθμισμένους παρόχους πορτοφολιών και τα μη επαληθευμένα πορτοφόλια, πράγμα που σημαίνει ότι οι πληρωμές με κρυπτονομίσματα δεν απαγορεύονται.

"Δεν εμποδίζουμε καθόλου τις συναλλαγές με κρυπτονομίσματα. Είναι μόνο όταν η ταυτοποίηση δεν είναι δυνατή", δήλωσε ο Carême.

Οι νέοι κανόνες για το AML θα καλύπτουν επίσης τις DAOs, τις πλατφόρμες NFT και τις πλατφόρμες DeFi, απαιτώντας από αυτές να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς για το AML εάν "ελέγχονται άμεσα ή έμμεσα από αναγνωρίσιμα φυσικά και νομικά πρόσωπα, μεταξύ άλλων μέσω έξυπνων συμβάσεων ή πρωτοκόλλων ψηφοφορίας".

Αυτό σηματοδοτεί μια απόκλιση από τον κανονισμό της ΕΕ για τις αγορές κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων (MiCA), ο οποίος αντιμετωπίζει τις αποκεντρωμένες πλατφόρμες ως υπόχρεες οντότητες, ώστε να μειωθούν τα υφιστάμενα ρυθμιστικά κενά στην περιοχή.

Σύμφωνα με τους νέους κανόνες, οι αποκεντρωμένες πλατφόρμες θα είναι υποχρεωμένες να διεξάγουν τη δέουσα επιμέλεια και να αναφέρουν τις ύποπτες συναλλαγές στις αρχές, παρόμοια με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τους μεσίτες ακινήτων. Η κίνηση αυτή αποσκοπεί στη δημιουργία πιο ισότιμων όρων ανταγωνισμού μεταξύ των παραδοσιακών και των αποκεντρωμένων πλατφορμών όσον αφορά τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές διατάξεις.

Μετά από εβδομάδες διαπραγματεύσεων, οι κανονισμοί για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος πρόκειται να ψηφιστούν στην ολομέλεια του Κοινοβουλίου. Εάν εγκριθούν, θα αρχίσουν οι διοργανικές διαπραγματεύσεις μεταξύ του Κοινοβουλίου, του Συμβουλίου και της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για την οριστικοποίηση της νομοθεσίας.

Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο θα επιβεβαιώσει τη θέση του σχετικά με τη δέσμη μέτρων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη σύνοδο ολομέλειας του Απριλίου, ανοίγοντας το δρόμο για τις διαπραγματεύσεις σχετικά με την τελική μορφή του σχεδίου νομοθεσίας.